基金《法律法规、职业道德与业务规范》
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【考试章节占比】
科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章 金融市场、资产管理与投资基金（2%） 对应教材章节及分值占比 第二十一章基金客户和销售机构（5%） 对应教材章节及分值占比第二章 证券投资基金概述（8%） 第二十二章 基金销售行为规范及信息管理（16%）第三章 基金的类型（2%） 第二十三章 基金客户服务（3%）证券投资基金的监管（12%） 第二十四章 基金管理人公司治理和风险管理（5%）第五章 基金职业道德（11%） 第二十五章 基金管理人的内部控制（8%）第十六章 基金的基集、交易与登记（10%） 第二十六章 基金管理人的合规管理（8%）第二十章 基金的信息披露（10%）
【PS：基金官方教材为上、下册混编形式，故科目一《法律法规》没有出现的章节均为科目二《基金基础知识》的考试内容.】
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第一章金融市场、资产管理与投资基金
第一节居民理财与金融市场
考点1：金融与居民理财的关系
金融：货币资金的融通，货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动.
居民理财主要方式：货币储蓄与投资
1、货币储蓄是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动.
2、投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性.
3、居民的消费、储蓄与投资意愿与金融市场的表现相关.
考点2：金融市场的分类和构成要素
1、分类
（1）按照交易工具的不同期限分为：货币市场和资本市场.
货币市场（1年以内）：主要解决市场参与者短期性的资金周转和余额调剂问题.包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等.
资本市场（1年以上）：广义的资本市场包括：①银行中长期存贷款市场：②有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场.狭义的资本市场专指：中长期债券市场和股票市场.
（2）按照不同的交易标的物分为：票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等.
目前，黄金仍是国际储备资产之一，在国际支付中占据一定的地位，故黄金市场仍被看作是金融市场的组成部分.
（3）按交割期限分为：现货市场和期货市场.
（4）按交易性质分为：发行市场（一级市场）和流通市场（二级市场）.
（5）按地理范围分为：国内金融市场和国际金融市场.
2、构成要素
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（1）市场参与者.包括政府、中央银行、金融机构、个人、企业居民.
金融机构：①金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道，②在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具：既场具有支配性的作用. 是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，③作为机构投资者在金融市
个人居民：金融市场上主要的资金供给者.
（2）金融工具.法律契约、交易的载体、证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证.
场内交易方式：如，上海证券交易所、深圳证券交易所、中国金融期货交易所、上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、全国中小企业股份转让系统和上海黄金交易所.
场处交易方式：如，银行间债券市场、代办股份转让系统、债券柜台交易市场等.
电信网络交易方式.
第二节金融资产与资产管理行业
考点1：金融资产的概念
1、代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的权关系和债权关系.2、分为债差类金融资产（票据，债券）和股权类金融资产（各类股票）两类.
考点2：资产管理的特征
（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人.资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务.（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产.其他可被证券化的资产实现增值. （3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及
考点3：资产管理行业的功能
1、能够为市场经济体系有效配置资源，使有限的资源配置到量有效率的产品和服务部门，提高整个社会经
2、通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提 济的效率和生产服务水平.供各类投资机会，超助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利.3、资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供4、资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加 方能够便利地连接起来.健康有效，最终有利于一国经济的发展.
第三节我国资产管理行业的状况
考点1：基金管理公司及其子公司资产管理业务
1、证券投资基金管理公司是经证监会批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和证监会许可的 其他业务的企业法人：2、基金管理公司可以从事公墓证券投资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务.3、基金管理公司可以设立子公司从事特定客户资产管理业务、私募股权基金管理业务以及证监会许可的其他业务.
（1）公开募集基金包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形.
（2）特定客户资产管理业务
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为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币：
资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数量不受限制：客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币， 但不得超过50亿元人民币：证监会另有规定的除外.
（3）专项资产管理计划
基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及证监会认可的其他资产的特定资产管理计划.
（4）私募股权基金管理业务
指基金管理公司可以设立专门子公司，通过设立特殊目的机构或设立合伙企业或公司形式的私募股权投资基金来从事私募股权投资基金管理业务.
考点2：私募机构资产管理业务
1、私募基金设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批. 2、私募基金管理机构可以从事：私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等募集和管理业务.
考点3：证券公司资产管理业务
（1）为单一客户办理定向资产管理业务.（2）为多个客户办理集合资产管理业务.（3）为客户办理特定目的的专项资产管理业务. 可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托其他证券公司、商业银行或证监会认可的其他机构代为推
亡
集合资产管理计划证监会认可的其他机构代为推广.应面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人.合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条 件之的单位和个人：
（1）个人或家庭金融资产合计不低于100万元人民币.
（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币.
依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者.
2012年之后，在中国境内依法设立的证券公司、保险资产管理公司以及专门从事非公开募集证券投资基金管理业务的资产管理业务的资产管理机构，也可以申请开展公墓基金管理业务.
考4：期货公司资产管理业务
2、资产管理业务的客户应具有较强资金实力和风险承受能力.单一客户的起始委托资产不得低于100万元 人民币，3、期货公司可以提高起始委托资产要求.
考点5：信托公司资产管理业务
信托公司设立信托计划，应符合以下要求：
（2）参与信托计划的委托人为唯一受益人 （1）委托人为合格投资者.（3）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制.（4）信托期限不少于一年. （5）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定.（6）信托受益权划分为等额份额的信托单位.或他人牟利.
（7）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己
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（8）中国银保监会规定的其他要求.合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或依法成立的其他组织：（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人： （3）个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或去妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人.
考点6：保险公司、保险资产管理公司业务
1、保险资金委托投资业务 2、保险资产管理产品业务3、资产支持计划业务4、私募基金业务5、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理6、公募证券投资基金业务.一些保险公司也设立了控股的基金管理公司.
考点7：商业银行资产管理业务
1、商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划.2、理财计划：商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划.3、、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划. 4、商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应进行客户风险承受能力评估.私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户.
高资产净值客户的条件：
（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人. （2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人：（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人.
第四节投资基金简介
考点1：投资基金的定义：
1、投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式.2、主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投3、所投资的资产可以是金融资产如股票、债募、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、 资于各种资产，实现保值增值.林权、艺术品等其他资产.4、一种间接投资工具：5、主要当事人：基金投资者、基金管理人和托管人.
考点2：投资基金的主要类别
通常，传统投资基金是指投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金，而另类投资基金是指投资于传统对象以外的投资基金.常见的另类投资基金有私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、不动产投资基金和其他另类投资基金.
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