JR
中华人民共和国金融行业标准
JR/T0353-2026
Anti-Money Laundering data collection and monitoring-Terminology
中国人民银行 发布
目次
前言引言1范围.2规范性引用文件3基本术语4采集术语5监测术语6技术术语参考文献
前言
本文件按照GB/T1.1-2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草.
请注意本文件的某些内容可能涉及专利.本文件的发布机构不承担识别专利的责任.
本文件由中国反洗钱监测分析中心提出.
本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口.
协会、北京国家金融标准化研究院有限责任公司、中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限 本文件起草单位：中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行反洗钱局、深圳市分行，中国支付清算公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、长安银行股份 有限公司、南京银行股份有限公司、广东省农村信用社联合社、四川农村商业联合银行股份有限公司、江西农村商业联合银行股份有限公司、北京农村商业银行股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、深圳农村商业银行股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、中信建投证券股份有限公司、国信证券股份有限公司、中国人寿保险股份有限公司、中国太平洋人寿保险股份有限公司、泰康人寿保险股 份有限公司、支付宝支付科技有限公司、财付通支付科技有限公司、网银在线（北京）支付科技有限公司.
学峰、纪亚男、杨昊、孙博健、李源泉、张翔宇、刘场、刘舒、连军、周夕崇、白璐、宋敏、薛晓辰、 本文件主要起草人：张雁、刘振华、孟慧、罗强、孔繁颖、杨杰、李晓明、张煜、拓扬、陈钊、王柴多多、宋晓晖、付天磊、刘勇、芦宗秀、遇天翔、张钰洲、梁妍、项晶晶、黄国柱、黄德喜、杨峥、罗成华、咸陈联、杨亮、谭万林、余宁、项翔、唐磊、伍健、张明涛、屈佳祺、高鹏、王燕锋.
引言
反洗钱数据来源多样，蕴含跨行业、跨市场、跨机构的复杂属性，在维护金融安全稳定和微观风险监测方面均发挥着不可替代的基础性作用，反洗钱工作也已成为防范化解金融风险、维护经济金融秩序的重要环节.但在实践中，因业务范畴、数据口径等方面的不同，各部门、机构对反洗钱相关概念、指 标的理解存在差异，一定程度上影响数据共享效率与风险识别准确性，是制约反洗钱工作提质增效的新挑战.
识与理解，为深化反洗钱数据治理、推动反洗钱数据管理、提升反洗钱监测能力提供基础支撑，进而助 本文件通过全面、系统梳理反洗钱数据采集及监测领域术语及其含义，统一全行业对相关字段的认力加快构建国内反洗钱数据基础制度体系，推动反洗钱监测分析事业高质量发展.
反洗钱数据采集及监测术语
1范围
本文件界定了反洗钱大额交易和可疑交易报告的采集及监测常用术语. 本文件适用于反洗钱监测分析机构、报告机构及其他相关部门开展大额交易和可疑交易报告的采集及监测活动.
2规范性引用文件
本文件没有规范性引用文件.
3基本术语
3.1洗钱money laundering
犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的活动. 通过各种方式掩饰或隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿略
3.3反洗钱anti-money laundering：AML为预防洗钱采取相关措施的行为.
3.4 反恐怖融资bating the financing of terrorism:CFT防范和打击恐怖融资的行为.
3.5金融情报financial intelligence与洗钱、恐怖融资及相关犯罪活动有关的情报.
3.6金融情报机构financialintelligence unit：FIU
构. 负责接收和分析可疑交易报告，开展反洗钱资金监测，移送分析结果，开展金融情报交换的专门机
金融情报价值value of financialintelligence
金融情报在执法机关侦办洗钱、恐怖融资及相关犯罪活动过程中发挥的作用.
