中华人民共和国金融行业标准
JR/T0366-2026
金融标准化能力成熟度指引
Guidelines for financial standardization capability maturity
中国人民银行 发布
目次
前言...1范围..2规范性引用文件3术语和定义.4能力成熟度模型.5能力成熟度分档方法概述6能力成熟度分档要求附录（资料性）金融标准化能力成熟度得分计算示例参考文献.
前言
本文件按照GB/T1.1-2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草.
请注意本文件的某些内容可能涉及专利.本文件的发布机构不承担识别专利的责任.
本文件由北京国家金融标准化研究院有限责任公司提出.
本文件由全国金融标准化技术委员会（SAC/TC180）归口.
山东省分行、重庆市分行，中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、兴业银行股份有 本文件起草单位：北京国家金融标准化研究院有限责任公司，中国人民银行新疆维吾尔自治区分行、限公司、济宁银行股份有限公司、昆仑银行股份有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国邮政储蓄银行股份有限公司、 中国民生银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、成都农村商业银行股份有限公司、恒丰银行股份有限公司、北京大兴九银村镇银行股份有限公司、中国金融电子化集团有限公司、北京金融科技产业联盟、陕西省农 村信用社联合社、齐鲁银行股份有限公司.
本文件主要起草人：唐辉、韩竺吾、邓琳莹、刘运、马小琼、周莺、张嘉威、杜玉琪、刘启滨、刘赐麟、王栋、韩婷婷、郭克盈、周夕崇、白璐、秦国、崔志刚、刘琼、陈裕、侯太利、陈彪、唐昊、刘 正君、孙为本、葛梁、蒲伶俐、胡元瑞、魏鑫、闫格、樊仕达、谢晋、谢彦丽、常璐、赵义斌、张晋钰、唐卓、祖语佳、王伟南、张博、郭贞、李达、陆辽琼、郑彬全、邹仕雯、齐少蕾、张峥、吴潇、屠文怡、王思源、徐艳婷、谢护乐、杨鹏、张芮玲、张国建、廖映球、陈承禹、杨子琦、付海龙、李璐、李明艳、 王湃涵、李宽、聂丽琴、秦遥、陈察、党勇、于志鹏、吴有文、周正瑞.
金融标准化能力成熟度指引
1范围
本文件提出了金融标准化能力成熟度模型，给出了金融标准化能力成熟度分档方法和分级规则.
本文件适用于衡量金融机构的标准化能力，促进金融机构标准化治理、标准建设、标准实施等标准化能力的持续提升.资管类金融机构可参照执行.
2规范性引用文件
下列文件中的内容通过文中的规范性引用面构成本文件必不可少的条款.其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件：不注日期的引用文件，其最新版本（包括的修改单）适用于本文件.
GB/T13016-2018标准体系构建原则和要求GB/T13017-2018企业标准体系表编制指南GB/T15496-2017企业标准体系要求GB/T19273-2017企业标准化工作评价与改进 GB/T24421-2023（部分）服务业组织标准化工作指南GB/T35778-2017企业标准化工作指南JR/T0307-2024金融机构企业标准体系建设指南
3术语和定义
下列术语和定义适用于本文件.
3. 1
标准standard
通过标准化活动，按照规定的程序经协商一致制定，为各种活动或其结果提供规则、指南或特性，供其同使用和重复使用的文件.
2.规定的程序指制定标准的机构颁布的标准制定程序.3.诸如国际标准、区域标准、国家标准等，由于它们可以公开获得以及必要时通过修正或修订保持与最新技术 水平同步，因此它们被视为构成了公认的技术规则.其他层次上通过的标准，诸如专业协（学）会标准、企业标准等，在地域上可影响几个国家.
注：1.标准宜以科学、技术和经验的综合成果为基础.
[来源：GB/T20000.1-2014，5.3]
3. 2
标准化standardization
为了在既定范围内获得最佳秩序，促进共同效益，对现实问题或潜在问题确立共同使用和重复使用的条款以及编制、发布和应用文件的活动.
[来源：GB/T 20000.1-2014，3.1]
3. 3
金融机构financialinstitution
JR/T 0366-2026
依法设立，持有国务院金融管理部门发放的经营许可证书或备案文件，开展金融服务或金融活动的机构.
注：我国金融业分为货币金融服务、资本金融服务、保险业和其他金融业，详见GB/T4754一2017.
[来源：GB/T 42339-2023，3.1.1]
3. 4
企业标准体系enterprise standards system
企业内的标准按其内在联系形成的科学的有机整体.[来源：GB/T15496-2017，3.1]
4能力成熟度模型
4.1概述
金融标准化能力成熟度模型以标准化治理、标准建设、标准实施、标准化引领4个能力域为核心.每个能力域由若干能力子域构成，每个能力子域由若干能力项构成.模型对各能力项、能力子域得分进行计算，形成各能力域的成熟度得分，进而得到金融机构的金融标准化能力成熟度级别.各能力域、能 力子域及能力项的标准化能力成熟度级别也可单独计算，以反映金融机构在各维度下的标准化能力水平.金融标准化能力成熟度得分计算示例见附录.
4.2能力分级
金融标准化能力成熟度划分为5个级别，从低到高依次分为一级、二级、三级、四级、五级，不同级别的成熟度表明金融标准化能力所达到的不同水平，为金融机构持续提升自身标准化能力提供了目标路径.
金融机构的金融标准化能力水平提升通过渐进方式实现，金融标准化能力成熟度分级及描述见表1.
表1金融标准化能力成熟度分级及描述
分级 对应金融机构标准化能力水平标准化能力较低.有一定的标准化工作意识，并已探索开展部分标准化工作，标准化工作开展一级 的基础条件不成熟，工作能力较弱. 标准化能力合格.具备标准化工作意识，初步建立金融机构标准化工作框架，具备基础的标准二级 化工作开展条件，在标准建设、标准实施方面已开展相关工作.三级 础较好，能够较为深入地开展标准化各项工作. 标准化能力中等.具备良好的标准化工作意识，初步掌握标准化工作方法.内部标准化工作基四级 开展各项标准化工作，且各项工作水平具有一定行业影响力. 标准化能力较强.重视标准化工作，具有较为完善的标准化工作规划及配套制度，能够体系化五级 标准化能力强.在机构内已形成良好的标准化氛围，各项标准化工作体系化、常态化运行，且各项工作水平处于业内领先地位.
4.3能力得分映射
金融机构的金融标准化能力成熟度得分映射表见表2.
表2金融标准化能力成熟度得分映射表
[0 1. 5] 得分 一级 能力等级[2. 5 3.5] [1. 5 2. 5) 二级 三级[3. 5 4. 5] 四级[4. 5 5] 五级
4.4标准化能力体系
