附件五：境内外币支付系统业务介绍（直接参与机构专用）
1.1外币支付业务类报文处理流程1.1.1发送/接收境内跨行贷记业务报文MT1034 1.1.2发送/接收银行间资金调拨业务报文MT2021.2清算和结算类报文处理流程4
境内外币支付系统业务介绍 （直接参与机构专用）
中国人民银行科技司 二00八年一月
目录
1.3业务信息类报文处理流程4
1.4查询管理类报文处理流程7
1.5对账类报文处理流程8
1.6流动性管理类报文处理流程8
1.7系统管理类报文处理流程9
1.8行号类报文处理流程11
1.2.1接收净额结算通知报文MT198(FMT013)4
1.3.1查询报文MT195(FMT195)与查复报文MT196(FMT196) 1.3.2发送/接收自由格式报文MT199(FMT199)51.3.4接收撤销应答报文MT196(FMT192)5 1.3.3发送撤销申请报文MT192(FMT191)51.3.5发送/接收退汇申请报文MT192(FMT193)51.3.6发送/接收退汇应答报文MT196(FMT194)51.3.7接收通用确认报文MT198(FMT020)6 1.3.8接收计费通知信息报文MT198(FMT021)61.3.9发送/接收数字签名查询报文MT198(FMT023）61.3.10发送/接收数字签名查复报文MT198(FMT024) 61.3.11发送/接收转汇信息确认报文MT198（FMT025)
1.4.1发送结算账户余额查询请求报文MT920(FMT920)71.4.3发送支付业务状态查询报文MT985（FMT985)71.4.5发送支付业务排队管理报文MT198（FMT031)71.4.7发送额度信息查询报文MT198(FMT033）81.4.8接收额度信息应答报文MT198(FMT034)8
1.4.2接收结算账户余额查询回应报文MT941(FMT941)71.4.4接收支付业务状态查询应答报文MT986(FMT986)71.4.6接收支付业务排队管理应答报文MT198(FMT032)8
1.5.1接收支付业务汇总核对报文MT198（FMT072）81.5.2发送支付业务明细申请报文MT198(FMT073)8
1.6.1接收可用额度预警通知报文MT198(FMT042）81.6.2发送可用额度预警管理报文MT198（FMT043）9 1.6.3接收可用额度预警管理应答报文MT198(FMT044)91.6.4接收圈存资金调整通知报文MT198(FMT040)91.6.5接收授信额度调整通知报文MT198(FMT049)9
1.7.1接收系统状态变更通知报文（FMT060)91.7.2接收业务权限控制报文（FMT061）101.7.3接收公共数据变更报文（FMT062）101.7.4登录申请/应答报文（FMT063/FMT064）101.7.5退出申请/应答报文（FMT065/FMT066）10 1.7.6接收强制退出登录通知报文（FMT067）101.7.7接收业务截止警告通知报文（FMT068）10
1.8.2接收直接参与者币种变更通知报文（FMT081）11 1.8.1接收参与者行号变更通知报文（FMT080)111.8.3间接参与者行号变更申请/确认报文（FMT083/FMT084）111.8.4接收币种变更通知报文（FMT087)12
1.8.5发送数字证书行号绑定关系变更申请报文（FMT088）12 1.8.6接收数字证书行号绑定关系变更通知报文（FMT089）12
1报文处理流程
1.1外币支付业务类报文处理流程
1.1.1发送/接收境内跨行贷记业务报文MT103
1、发起清算行要发起一笔跨行贷记业务，直接参与机构按照《境内外币支付系统报文格式标准》组织”境内跨行贷记业务报文”，并加数字签名，调用发送接口API进行合法性检查，通过后，加编身份验证码，然后把报文放入消息队列中，同步返回处理码.处理成功则须等待异步回应报文.
收API对报文进行合法性检查并核身份验证码） 2、发起清算行调用接收API从消息队列中接收异步回应报文业务确认通知报文FTM010（接
直接参与机构依据FMT010的处理状态（已清算、已排队、已拒绝、已退回）做如下处理：
A、FMT010的处理状态“已清算”，后续还会收到净额结算通知报文FMT013，此时修改业务状态为“已结算”（终态）.
B、FMT010的处理状态“已拒绝”，修改业务状态的为“已拒绝”（终态）.
改业务状态为“已清算”或“已退回”（终态），对“已清算”的参A做后续处理.
1.1.2发送/接收银行间资金调拨业务报文MT202
1、发起清算行要发起一笔银行间资金调拨业务，直接参与机构按照《境内外币支付系统报文格式标准》规定的报文格式组成”银行间资金调拨业务报文”，并加数字签名，入消息队列中.同步返回处理码.处理成功则须等待异步回应报文. 调用发送接口API进行合法性检查，通过后，加编身份验证码，然后把报文放
2、发起清算行调用接收API从消息队列中接收异步回应报文业务确认通知报文FTM010（接收API对报文进行合法性检查并核身份验证码）.
A、直接参与机构依据FMT010的处理状态（已清算、已排队、已拒绝、已退回）做如下处理：态为“已结算”（终态）. FMT010的处理状态“已清算”，后续还会收到净额结算通知报文FMT013，此时修改业务状
B、FMT010的处理状态“已拒绝”，修改业务状态的为“已拒绝”（终态）.
，）
1.2清算和结算类报文处理流程
1.2.1接收净额结算通知报文MT198（FMT013)
FXCC在场切时将”清算净额结算报文”（FMT011）发送给结算银行，供结算银行进行账务处理.结算银行处理完成后，将结算结果通过”清算净额结算回执报文”（FMT012）回复给FXCC FXCC通过此报文（FMT013）将结算状态为成功的相关净额结算结果通知直接参与机构.，，中目 直接参与机构收到本报文后，按《境内外币支付系统报文格式标准》规定的报文格式，解析报文，
1.3业务信息类报文处理流程
1.3.1查询报文MT195（FMT195)与查复报文MT196（FMT196)
1、查询发起行按照《境内外币支付系统报文格式标准》规定的报文格式组成”查询报文MT195（FMT195)"，调用发送接口API进行合法性检查，通过后，加编身份验证码，然后
把报文放入消总队列中.同步返回处理码.处理成功则须等待异步回应报文.
2、发起清算行调用接收API从消息队列中接收异步回应报文“查复报文MT196(FMT196)”（接收API对报文进行合法性检查并核身份验证码）.
1.3.2发送/接收自由格式报文MT199（FMT199）
1、发起清算行按照《境内外币支付系统报文格式标准》规定的报文格式组成”自由格式报文MT199(FMT199)"，调用发送接口API进行合法性检查，通过后，加编身份验证码，然后把报文放入消息队列中.同步返回处理码.2、接收清算行调用接收API从消息队列中接收异步回应报文“自由格式报文 MT199(FMT199)”（接收API对报文进行合法性检查并核身份验证码）.
1.3.3发送撤销申请报文MT192（FMT191）
MT192（FMT191)"，调用发送接口API进行合法性检查，通过后，加编身份验证码，然后把报文放 直接参与机构按照《境内外币支付系统报文格式标准》规定的报文格式组成”撤销申请报文入消总队列中.同步返回处理码.处理成功则须等待异步回应报文.
1.3.4接收撤销应答报文MT196（FMT192)
MT196（FMT192)”（接收API对报文进行合法性检查并核身份验证码）.
下处理：
态为“已撤销”（终态）.
A、撤销应答报文MT196(FMT192)的处理状态“已撤销”，修改需要撤销的原支付业务状
B、撤销应答报文MT196(FMT192)的处理状态为“不能撤销”，不修改原支付业务状态.
1.3.5发送/接收退汇申请报文MT192（FMT193)
1、退汇申请行按照《境内外币支付系统报文格式标准》规定的报文格式组成”退汇申请报文MT192(FMT193)”，调用发送接口API进行合法性检查，通过后，加编身份验证码，然 后把报文放入消息队列中.同步返回处理码.处理成功则须等待异步回应报文.2、退汇应答行调用接收API从消息队列中接收异步回应报文“退汇申请报文MT192（FMT193)”（接收API对报文进行合法性检查并核身份验证码）.进行相应处理，然后向退汇申请行返回一个”退汇应答报文MT196(FMT194)”.
1.3.6发送/接收退汇应答报文MT196（FMT194)
1、退汇应答行按照《境内外币支付系统报文格式标准》规定的报文格式组成”退汇应答报文MT196(FMT194)”，调用发送接口API进行合法性检查，通过后，加编身份验证码，然2、退汇申请行调用接收API从消息队列中接收异步回应报文“退汇应答报文 后把报文放入消息队列中.MT196(FMT194)”（接收API对报文进行合法性检查并核身份验证码）.
直接参与机构依据“退汇应答报文MT196(FMT194)”的处理状态（已退汇、不能退汇）做如下处理：
退汇”（终态）.B、退汇应答报文MT196(FMT194)的处理状态为“不能退汇”，修改退汇申请的状态为
