Q/GUOSEN
国信证券股份有限公司企业标准
Q/GU0SEN-ENG-ARI02-2024
国信证券股份有限公司 发布
前 言
本标准依据《JR/T0173-2020银行业集中营运规范》中规定进行编制，并参考GB/T22239-2019要求. 《信息安全技术网络安全等级保护基本要求》，JR/T0171-2020《个人金融信息保护技术规范》相关
在此表示感谢！由于编制时间紧促，难免有遗漏之处，悬请广大参阅者多提高贵意见，以供参考校 本标准于2024年10月初次起草发布，11月首次实施，在编制过程中得到各位同仁的大力支持，正.
本标准由国信证券股份有限公司提出.
本标准起草单位：国信证券股份有限公司.
本标准主要起草人：吴士荣、李锋、陈士忠、韩勉霞、张奥博.
本标准于2024年11月首次发布.
1范围
准、柜面业务数据管理标准、柜面业务服务创新要求标准等内容. 本标准规定了柜面业务智慧运营建设的标准规范，包括柜面业务运营标准、柜面业务系统管理标
本标准适用于国信证券柜面业务智慧运营建设的标准规范.
2规范性引用文件
下列文件对于本文件的应用是必不可少的.凡是注日期的引用文件，仅所注日期的版本适用于本文件.凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括的修改单）适用于本文件.
（1）GB/T22239-2019《信息安全技术网络安全等级保护基本要求》（2）JR/T0171-2020《个人金融信息保护技术规范》
3术语和缩略语
国信证券柜面业务智慧运营建设名词条解释.
表1术语说明
术语、缩略 解释柜面业务 证券公司在营业网点为客户提供账户开立、证券买卖、资金存取、智慧运营 运用人工智能、大数据、RPA等先进技术来提高证券柜面业务运营 信息查询、投资咨询等业务服务.的效率、安全性和便利性的一种运营模式.
4 柜面业务运营标准
4.1柜面业务分类标准
表2柜面业务分类标准内容
业务分类 业务定义 标准要求描述管理模式 指柜面业务采用的运营模 柜面业务的运营模式包括总部集中审核和式. 区域中心集中审核模式.各渠道终端受理 的业务通过集中作业中心统一分发给总部和区域中心进行业务办理.组织架构 指负责柜面业务的相关 柜面业务的组织架构包括集中运营总部、部门. 系统运行总部、金融科技总部、技术管理部.集中运营总部负责统筹柜面业务的所 有事项：系统运行总部保障柜面业务所涉及系统的正常运行：金融科技总部提供柜面业务数字化、智能化的能力支持：技术 管理部负责柜面业务系统建设的研发管理规范.人员岗位 指从事柜面业务的人员分 柜面业务的人员岗位有业务受理岗、业务
配. 审核岗、业务质检岗等.
4.2柜面业务流程标准
表3柜面业务流程标准内容
业务大类 业务小类 业务定义 标准要求描述客户识别 指客户办理柜面业务对客 支持系统内和系统外客户身份识户身份进行识别. 别，同时支持读卡识别和手动录入识别两种识别方式.客户准入 户准入条件进行检查. 指客户办理柜面业务对客 项，对客户办理业务进行一系列 根据系统后台配置规范性检查服务准入 的准入项检查.资质检查 指客户办理柜面权限业务 根据系统后台配置规范性检查对客户资质进行检查. 项，对客户办理业务所要求的资质项进行检查.客户业务讲解 指客户临柜办理业务双录 根据系统后台配置的双录话术，时进行业务讲解. 针对客户办理业务进行相应业务 的讲解.业务风险说明 指客户临柜办理业务双录 时进行风险告知. 针对客户办理业务进行相应风险 根据系统后台配置的双录话术，内容的解读.客户信息录入 指客户临柜办理业务时， 根据后台规则配置必填项、选填检查信息录入是否完整. 项、以及逻辑关系，检查客户信 息录入是否完整，勾稽关系是否业务受理 正确.客户资料收集 指客户临柜办理业务时上 根据系统后台配置影像节点和影传影像类资料. 像模版，要求客户上传相关影像类资料.客户服务签署 指客户临柜办理业务时签 根据系统后台配置协议节点和协署电子协议. 协议. 议模版信息，要求客户签署相关审核内容 指柜面业务受理提交后， 审核人员对业务受理端提交的客审核人员审核提交内容. 户信息、影像资料、业务检查等信息进行人工审核，确保信息准 确性和完整性.业务审核 审核处理 指柜面业务受理提交后， 审核人员进行审核并出具 经审核，若提交信息和材料不符 合业务要求，需驳回受理岗重新审核意见. 处理：经审核通过后方可执行后续流程.业务抽检 业务抽检 指集中运营总部针对办理 根据后台配置抽检规则进行抽完结的业务进行质量检
查. 检.
4.3柜面业务智慧运营场景标准
表4柜面业务智慧运营场景标准内容
业务大类 业务小类 业务定义 标准要求描述a）同时支持多种业务场景的在线智能服务模式 指通过运用一系列先进的技 办理和远程办理：术手段，对柜面业务进行智 b）实现业务流程的自动化处理，能化改造和升级. 减少人工干预和错误率.a）在业务处理方面支持多渠道业 务的在线办理和远程办理，满足不同客户的需求：功能 指智能化业务在业务处理、 b）具备自动任务机制和后台批量风险防范等方面的功能. 任务跑批能力，提供实时的风险监控和应急预案，确保各业务运 营的安全性和稳定性.a）具备完善的数据备份和恢复机 制，防止数据丢失或损坏：业务智能化 安全 方面具备的安全特性， 指在数据安全、身份认证等 b）采用身份核验、人脸识别、OCR识别、语音识别等智能技术确保客户身份的真实性和合法性.a）支持windows系统下多种类型的PC设备：指智能化服务在系统兼容 b）系统具备简洁明了的操作界应用 性、易用性和维护性等方面 面，并为用户提供详细的用户使 用手册：应满足的要求. c）系统支持不停服升级，支持7x24小时一线服务，在线解决客户在业务办理过程中的问题.
柜面业务系统管理标准
5.1客户信息管理标准
表5客户信息管理标准内容
业务分类 业务定义 标准要求描述收集个人信息合 指柜面业务受理客户资料时应具有 a）不以欺诈、诱骗、误导的方式收集个人信息：
