Financial Intelligence Compliance Algorithmic Modelling Technical Standards
上海九方云智能科技有限公司发布
目次
目次引言 前 言1范围3术语和定义 2规范性引用文件.4缩略语 85总体原则 6主要功能与技术流程 87数据处理 6 88模型训练 9构建集成 10 610模型服务 1211运营监控 12模型选代 12 1313模型管理. 14
前言
本文件按照GB/T1.1-2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草.
本文件由上海九方云智能科技有限公司提出，
本文件起草单位：上海九方云智能科技有限公司，
本文件主要起草人：李畅、於伟、王晓霞、杨志笑.
引言
能金融产品和服务，发展金融新业态，鼓励金融行业应用智能客服、智能投研、智能风控等先进技术的发 》展，这一政策的出台代表着人工智能技术在金融场景中的持续深入与赋能.
金融合规工作是金融机构、企业长期稳定发展的内在需求和重要保证，同时也是风险预知和控制的一个关键要素，《中央企业合规管理办法》等法律法规强调加强合规智能化建设，要求通过信息化手段优化管理流程，记录和保存相关信息，随着我国金融管理向更高水平迈进，合规智能化建设对金融合规管理的 支撑作用将更加突出.
当前，我国金融机构、企业合规管理建设还处于初级阶段，无法完全满足金融行业合规风险控制需要，相关违法违规事件仍时有发生，同时金融监管趋严、金融机构与企业合规成本大幅提升.
在此现状下，必须将金融合规智能化建设作为金融机构、企业合规管理活动的重要一环，金融合规需能化，降低金融机构、企业的合规成本，持续提高合规管理有效性和准确性，全面赋能企业安全经营，维 要与人工智能有机融合，帮助金融机构、企业实现质检审核、内部协同数字化，管理决策可视化，风控智护金融市场安全，防范系统风险，
金融智能合规算法模型技术标准
1范围
本文件规定了面向金融行业的智能合规算法模型技术所需满足的总体原则、主要功能、数据处理、模型训练、构建集成、模型服务、运营监控、模型选代、模型管理等技术标准，
本文件适用于开展金融业务的组织机构，以及提供智能合规风控算法模型服务的机构建设、运行和优化智能合规风控模型，
2规范性引用文件
文件，仅该日期对应的服本适用于本文件：不注日期的引用文件，其最新版本（包括的修改单） 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款，其中，注日期的引用适用于本文件.
GB/T27910-2011金融服务信息安全指南JR/T0200-2020金融科技创新风险监控规范 JR/T0263-2022机器学习金融应用技术指南JR/T0258-2022金融领城科技伦理指引JR/T0201-2020金融科技发展指标JR/T0200-2020金融科技创新风险监控规范 JR/T0199-2020金融科技创新安全通用规范
3术语和定义
下列术语和定义适用于本文件.
3.1
人工智能Artificial Intelligence
利用计算机和机器模仿人类思维的问题解决和决策制定能力.
3.2
深度学习DeepLearning
通过组合低层特征形成更加抽象的高层表示属性类别或特征，以发现数据分布式特征表示的一种学习方法，
[来源：JR/T 0221-2021，术语和定义3.1]
3.3
智能合规Intelligent Compliance
