ICS03. 060 CCS A10 团 体 标 准 T/CATISO25--2024 商业保理公司合规管理操作指引 Guidelines on the Operational of Compliance Management of Commercial Factoring Companies 2024-12-24发布 2025-01-01实施 中国服务贸易协会 发布
T/CATISO252024 目次 1范围 2规范性引用文件 3术语和定义 3.1商业保理公司合规 3.2商业保理公司合规风险 3.3商业保理公司合规管理. 4商业保理公司合规管理基本原则 4.1坚持全面覆盖 4.2坚持强化责任 4.3坚持协同联动 I 4.4坚持客观公正 4.5坚持权责清晰 2 4.6坚持务实高效 2 5商业保理公司合规管理的组织架构与主要职能 2 5.1商业保理公司合规管理的组织架构与主要职能总则 5.2商业保理公司股东会的主要职能 3 5.3商业保理公司董事会的主要职能 3 5.4商业保理公司监事会或董事会下设审计委员会的主要职能 5.5商业保理公司主要负责人在合规管理体系中的主要职能 5.6商业保理公司高级管理层在合规管理体系中的主要职能 4 5.7商业保理公司业务及其他职能部门在合规管理体系中的主要职能 5.8商业保理公司合规委员会的主要职能 5 5.9商业保理公司结合实际设立首席合规官的主要职能 5 5.10商业保理公司结合实际建立合规管理部门的主要职能 5 5.11商业保理公司合规部门的负责人和首席合规官的关系 5.12规模较小的商业保理公司建立合规管理体系的特殊安排 6商业保理公司合规管理的重点内容 .6 6.1商业保理公司合规管理的重点内容总则 6 6.2商业保理公司合规管理的重点领域 7 6.3商业保理公司合规管理的重点环节 6.4商业保理公司合规管理的重点人员 7商业保理公司合规管理体系的构建步骤 10 7.1商业保理公司合规管理体系的构建步骤总则 *** 10 7.2明确商业保理合规管理建设的范围， 10 7.3就商业保理合规管理具体资源进行分析 10 7.4商业保理业务合规事项梳理， 10
T/CAT IS 025-2024 7.5商业保理合规管理架构优化 10 7.6制定商业保理合规管理的实施方案 10 7.7正式公布商业保理合规准则 10 7.8落实商业保理合规风险评估 10 7.9商业保理合规管理制度及指南拟定 11 7.10建立商业保理合规管控机制. 8商业保理公司合规文化建设. 12 8.1商业保理公司合规管理文化构建 12 8.2商业保理公司主要负责人是合规文化建设第一责任人 12 8.3商业保理公司应当建立常态化合规培训机制 12 8.4商业保理公司可以通过多种手段内化合规文化建设.
12 8.5商业保理行业协会主动发挥行业自律组织作用，促进保理行业合规文化建设 12 9商业保理公司合规管理信息化与数字合规 12 9.1商业保理公司合规管理信息化 12 9.2商业保理公司合规管理信息化中的数字合规 13 9.3商业保理公司供应链金融平台合规 13 10商业保理公司合规管理的法律责任 13 10.1合规管理部门有权就违规行为进行责任追究 13 10.2合规管理部门怠于履行相关职能的，相关责任人担责 13 11特殊情形下的商业保理公司合规管理 13 11.1特殊情形下商业保理公司合规总则 13 11.2央国企商业保理合规管理的特殊要求 13 11.3涉个人保理业务的特殊合规要求. 13 11.4商业保理公司应当及时追踪行业监管政策 14
T/CAT IS 025-2024 前言 本文件按照GB/T1.1-2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起 草.
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本标准起草单位：山东鲁泰商业保理有限公司、北京德和衡（上海）律师事务所、泰安市国泰金链 商业保理有限公司、郑州天健商业保理有限公司、中国服务贸易协会商业保理专业委员会、商务部国际 贸易经济合作研究院.
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