T/CIDADS 中国工业设计协会团体标准
T/CIDADS00029-2025
金融产品用户体验度量方法
User experience evaluation metrics for financial products
中国工业设计协会 发布
目次
前言. Ⅱ1范围2规范性引用文件，3术语和定义.4度量模型与指标体系. N4.1原则. 24.2度量模型与指标体系4.3指标体系定义与说明. 25计算方法 45.1原则.5.2指标权重确定、 45.3综合指数计算. 56度量流程6.1总则. 56.2招募度量用户 56.3设计访谈大纲..6.4执行体验度量.6.5收集度量结果.6.6 方案优化. 66.7数据验证. .67度量结果分析. 9"7.1数据分析 97.2 分析报告. 6附录A（资料性）金融产品易用性度量流程示例， .7附录B（资料性） 易用性量表的信度与效度分析 01参考文献 .12
前言
京 本文件按照GB/T1.1-2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起
请注意本文件的某些内容可能涉及专利，本文件的发布机构不承担识别专利的责任.
本文件由中国工业设计协会设计标准分会提出并归口.
本文件起草单位：蚂蚁科技集团股份有限公司、抖音集团、北京服装学院、清华大学、湖南大学、中国美术学院.
本文件为首次发布.
金融产品用户体验度量方法
1范围
本文件给出了金融产品用户体验的易用性度量模型、指标体系，描述了度量方法.
理解、金融专业服务及操作与交互等关键方面.旨在通过对金融用户体验的量化评估，为金融产品用户体验服务方案的设计提供重要参考.
2规范性引用文件
下列文件中的内容通过文中的规范性引用面构成本文件必不可少的条款.其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件：不注日期的引用文件，其最新版本（包括的修改单）适用于本文件.
GB/T18978.11-2023人-系统交互工效学第11部分：可用性：定义和概念GB/T29836.2-2013系统与软件易用性第2部分：度量方法GB/T42339-2023金融机构风险管理术语 GB/T42930-2023互联网金融个人身份识别技术要求
3术语和定义
GB/T 18978.11-2023、GB/T 29836.2-2013、GB/T 42339-2023和IGB/T 42930-2023界定的以及下列术语和定义适用于本文件.
3. 1
易用性ease of use
捷性以及整体用户体验的流畅性. 用户能够高效、精准且低认知负荷地完成金融操作或决策，体现在对金融产品的有效理解、操作便
3. 2
度量measure
通过测量的方法得到的值以及获得该值的过程.
[来源：T/CIDADS00004-2020，3.6]
3.3
量表scale
一种测量工具，通过间接的、定量的方式测量难以直接观测的指标.
[来源：T/CIDADS00012-2023，3.4]
注：量表试图确定主观的、有时是抽象的概念的定量化测量的程序，对事物的特性变量可以用不同的规则分配数字，因此形成了不同测量水平的测量量表，又被称为测量尺度.
3.4
金融产品financialproducts
它们由金融机构设计和发行，旨在满足投资者和融资者的多样化需求，并在金融市场中发挥资源配置、 金融产品是指资金融通过程中的各种载体，包括货币、股票、债券、基金、保险、期货、期权等，风险管理和财富增值等核心作用.
3.5
用户体验 user experience
人们对于针对使用或期望使用的产品、系统或者服务的认知印象和回应.
[来源：ISO9241-210:2019 3.15]
4度量模型与指标体系
4.1原则
杂性，用户的核心行为诉求主要体现在无认知负担、高效且顺畅地实现其目标.因此，易用性作为金融产品用户体验的关键度量维度，其优化水平与用户的信息认知负荷、操作效率及用户留存率之间均存在显著的实证关联.
4.1.2应遵循可量化性和可对比性原则，指标可通过用户量表评价或专业工具数据采集等方式获 取.
4.1.3每个单项指标的评分范围为1分-5分，通过计算可得出各项指标及综合指数的得分，以量化用户对金融产品方案的易用性体验水平.
4.2度量模型与指标体系
金融产品易用性度量模型与指标体系见图1.
图1金融产品易用性度量模型与指标体系
4.3指标体系定义与说明
4.3.1易读取性
读取性的说明见表1. 易读取性旨在提升用户的金融信息提取效率与精确程度，帮助用户迅速掌握相关金融产品信息.易
表1易读取性
指标项 指标捕述 金融产品在信息可视化设计上应契合用户信息获取能力，其信息呈现、文字 指标说明清晰可读 读取过程中的效率 评估用户在关键金融信息 排版及信息层级均应满足清晰可读的要求，确保用户能够快速识别关键金融信息
